La Copa Mundial de Fútbol 2026 que se celebrará en México no solo implicará un aumento en la actividad económica, sino también un incremento significativo en los flujos financieros, operaciones en efectivo y transacciones transfronterizas, condiciones que históricamente elevan el riesgo de lavado de dinero. “Los operadores financieros del crimen organizado pueden utilizar estos eventos como mecanismos para integrar, mover y disfrazar fondos criminales y hacerlos parecer lícitos” señaló Alondra de la Garza, Socia de Prevención de Lavado de Dinero de Salles Sainz Grant Thornton.
De acuerdo con la Oficina de Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC), el lavado de dinero representa a nivel global entre 2% y 5% del PIB mundial, equivalente a hasta 2 billones de dólares anuales, y los eventos deportivos de gran escala son considerados escenarios de riesgo por la concentración acelerada de recursos.
La experiencia internacional refuerza esta advertencia. Investigaciones del Departamento de Justicia de Estados Unidos en el caso conocido como “FIFA Gate” revelaron esquemas de sobornos, fraude y lavado de dinero ligados a derechos comerciales y de transmisión del fútbol internacional, evidenciando cómo la industria deportiva puede ser utilizada para ocultar flujos ilícitos.
En México, el desafío ocurre en un contexto económico más presionado. El International Business Report (IBR) de Salles Sainz Grant Thornton señala que la incertidumbre económica es una preocupación para el 56.2% de las empresas y que la rentabilidad esperada cayó a 55.1%, factores que pueden debilitar los controles internos si no se refuerzan oportunamente. El debilitamiento de los controles internos genera un entorno de mayor vulnerabilidad frente a la posible ejecución de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
Además, la percepción del riesgo en materia de ciberseguridad alcanzó el 40.4% entre el sector empresarial del país, lo que, de acuerdo con la firma, refuerza la necesidad de implementar controles más robustos en industrias vinculadas al deporte, el turismo y el entretenimiento. Si consideramos que el cibercrimen es el delito de mayor crecimiento a nivel global y lo asociamos con el incremento en el volumen transaccional y la derrama económica que generará la Copa Mundial, se configura un escenario de riesgo particularmente elevado.
“Eventos como el Mundial de Fútbol 2026 multiplican la velocidad del dinero y la complejidad de las operaciones. Para las empresas y las autoridades, el reto no es solo cumplir, sino anticipar esquemas de riesgo que suelen aparecer cuando hay urgencia operativa y alta exposición financiera”, señaló Alondra de la Garza, Socia de Prevención de Lavado de Dinero de Salles Sainz Grant Thornton.
El Mundial de Fútbol 2026 puede convertirse en un amplificador de los riesgos de lavado de dinero, ya que incrementará significativamente el volumen y la velocidad de los flujos financieros. Este contexto puede generar mayor opacidad en las transacciones realizadas con diversas jurisdicciones y contrapartes, así como presión para ejecutar operaciones con rapidez, lo que eleva la probabilidad de incurrir en incumplimientos a los marcos de compliance. Asimismo, se crearán ecosistemas económicos intensivos en efectivo y caracterizados por disparidades o laxitud en la aplicación de las leyes, los cuales podrían ser explotados para fines ilícitos.
La coordinación entre autoridades financieras, entidades reguladas y sectores expuestos será clave para evitar que la derrama económica del Mundial se convierta en un pasivo reputacional o regulatorio para el país.