Enfoque Basado en Riesgo (EBR)

Derivado de las Resoluciones que reforman, adicionan y derogan diversas de las Disposiciones de Carácter General en materia de PLD/FT publicadas en el DOF durante 2017, aprovechamos para hacer de su conocimiento las fechas límite en que los Sujetos Obligados deben tener implementado el Enfoque Basado en Riesgo (EBR) al que hace referencia el Capítulo II Bis de dichas Disposiciones. 

¿Qué es el Enfoque Basado en Riesgo (EBR)?

Es la metodología para llevar a cabo una evaluación de Riesgos de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo a los que las Entidades se encuentran expuestas derivado de sus productos, servicios, prácticas o tecnologías con las que operan, estableciendo en la misma procesos para la identificación, medición y mitigación de los Riesgos, considerando al menos: Clientes o Usuarios, países y áreas geográficas, productos, servicios, transacciones y canales de envío vinculados con las Operaciones de la Entidad, con sus Clientes y con sus Usuarios, así como la evaluación nacional de riesgos y sus actualizaciones. 

Sujetos Obligados y fecha límite para la implementación del EBR

Como se señala en las Disposiciones Transitorias, las Entidades cuentan con 450 días naturales contados a partir de que entraron en vigor las Resoluciones antes mencionadas para dar cumplimiento a las obligaciones derivadas de la implementación del Capítulo II Bis:

• Instituciones de Crédito - 21 de mayo de 2018
• Casas de Bolsa - 2 de junio de 2018                                         
• SOFOM (E.R. y E.N.R.) - 2 de junio de 2018      
• Transmisores de Dinero - 3 de junio de 2018
• Centros Cambiarios - 2 de junio de 2018
• Casas de Cambio - 2 de junio de 2018    
• Almacenes Generales de Depósito - 17 de junio de 2018
• SOCAP - 17 de junio de 2018
• Uniones de Crédito - 24 de junio de 2018
• Fondos de Inversión - 17 de junio de 2018
• SOFIPO - 29 de junio de 2018
• Asesores en Inversión - 1 de julio de 2018 

Les recordamos que Salles, Sainz – Grant Thornton cuenta con especialistas certificados por la CNBV a su disposición para brindarles el apoyo necesario para el diseño de la metodología del Enfoque Basado en Riesgos. 

Nos reiteramos a sus órdenes para cualquier duda o aclaración.

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